Werkstattgespräch zur neuen privaten geförderten Altersvorsorge

Private Altersvorsorge on Air:  Werkstattgespräch zur neuen privaten geförderten Altersvorsorge - Warum Anbieter jetzt strategische Entscheidungen treffen müssen

Die Neuerungen und erforderlichen Anpassungen im Rahmen von Produkt- und Prozessgestaltung sowie in der Beratung stellen Anbieter vor strategische Entscheidungen. Martina Backes, Torsten Schwendrat und Martin Gattung lassen sich im Werkstattgespräch über die Schulter blicken und skizzieren Überlegungen, die wegweisend für die Strategie von Anbietern sind. Denn betroffen sind alle Anbieter, sowohl die, die aktiv Riester verkaufen und/oder zukünftig ein neues Produkt der privaten geförderten Altersvorsorge anbieten, als auch die, die ausschließlich Riester-Bestandsgeschäft betreiben. Mit Produkt- und Anbieterwechseln müssen alle Anbieter, auch die neuen Marktteilnehmer, rechnen. Dann spielen unter anderem neues Recht, Höchstbeitragsgrenzen, die neue Förderung, Zertifizierungsbedingungen, aber auch Vertragshistorien eine wesentliche Rolle. In der Beratung sind ggf. Anlageberatung sowie neue Haftungs- und Dokumentationspflichten sicher umzusetzen. Auf diese Herausforderungen sollten sich Anbieter im Hinblick auf funktionierende Systeme und Geschäftsvorfälle, gut ausgebildete Mitarbeiter in der Verwaltung und Beratung sowie auf die Verwaltung von großen Datenmengen vorbereiten. Das Werkstattgespräch gewährt Einblick in die Vorbereitung der jetzt anstehenden Projekte und der zu treffenden Entscheidungen.