Digitale Abschlüsse in der Altersvorsorge unter neuen Vorzeichen - Erhöhte Komplexität rechtssicher in den Griff bekommen

Private Altersvorsorge on Air: Digitale Abschlüsse in der Altersvorsorge unter neuen Vorzeichen - Erhöhte Komplexität rechtssicher in den Griff bekommen

Mit der Reform der privaten Altersvorsorge ab 2027 steigen insbesondere beim elektronischen Abschluss die regulatorischen Anforderungen deutlich. Neue Prüfpflichten zur Angemessenheit und Geeignetheit, die bislang vor allem aus dem Wertpapierbereich bekannt sind, gelten künftig auch für versicherungsförmige Garantieprodukte. Anbieter müssen daher selbst bei rein digitalen Abschlüssen umfangreiche Informationen zu Kenntnissen, Erfahrungen, finanziellen Verhältnissen und Anlagezielen der Kunden erheben, Risiken prüfen und gegebenenfalls Warnhinweise ausgeben. In Kombination mit verschärften Aufklärungspflichten, umfangreicher Dokumentation und neuen Produktregeln erhöht dies die Komplexität digitaler Vertriebsprozesse erheblich und stellt Versicherer vor neue Anforderungen bei der Gestaltung rechtssicherer Online-Abschlussstrecken.