Töpfeverfahren und Steuerfreifaktor

Private Altersvorsorge on Air: Töpfeverfahren und Steuerfreifaktor -Beispielhafte Darstellung zur steuerlichen Bestandsführung in der neuen pAV

In diesem Video geht es um die Auswirkungen der pAV-Reform auf die steuerliche Bestandsführung. Martin Gattung gibt einen Überblick über Versicherungsverträge, die aus ihrer Historie heraus unterschiedlichen Steuervarianten unterliegen, und erläutert anschaulich das Töpfeverfahren bei Kapitalübernahme aus Anbieterwechsel. Anhand des Beispiels wird die Komplexität sichtbar, aber auch klar, wie Anbieter damit umgehen können. Deutlich wird, dass für einen Anbieterwechsel die Datenqualität das Nonplusultra ist. Sie ist ausschlaggebender Erfolgsfaktor und Voraussetzung für jede fundierte Entscheidung bei Anbieterwechsel und Kapitalübernahme. Martina Backes, Torsten Schwendrat und Martin Gattung erläutern, wie Anbieter für eine reibungslose Übernahme sorgen können und was vorab geprüft werden sollte.